信阳

映象网讯（大象新闻记者 吴彦飞 通讯员 万娅）近日，农行信阳胜利路支行连续向当地派出所移送5起涉嫌反洗钱犯罪嫌疑人，其中一起已被公安机关以“掩饰、隐瞒犯罪所得”立案，反洗钱工作受到公安机关高度认可。

今年以来，农行信阳胜利路支行积极借助公安部门数据信息渠道，开展银警合作，推进建立主动发现洗钱风险线索向公安机关移送机制，进一步提高了涉嫌洗钱客户风险识别能力，极大地提高了反洗钱工作应对处置效率。

农行信阳胜利路支行在成立支行反洗钱工作领导小组的基础上，主动向外延伸信息交换通道，与当地公安部门主动协商沟通，成立支行反诈微信群，派出所依据分片划区指定包片警官，完善风险线索定向处置模式，建立“重点可疑交易报告会商”“可疑交易线索警银移送”等长期稳定合作机制，通过内部会商、外部移送双向沟通机制，提升可疑线索价值转换率，全力配合做好洗钱案件线索移送、侦查各环节工作。

农行信阳胜利路支行深入贯彻落实账户管理规定，严格按照客户真实身份识别、手机号实名核验、开卡目的意图询问、与客户真实职业信息比对核验等流程开户，对手机号非本人、冒名办卡、开户或开通电子银行目的与实际职业明显不符行为，立即向客户传达开卡规定，一律拒绝办卡，守牢反洗钱管理的“第一道防线”。对有明显洗钱动机的客户，灵活应对，尽力拖延客户业务办理时间，及时向包片警官推送客户信息，查询客户犯罪线索，通过银警联动配合，及时阻断风险隐患，今年以来，该行涉案账户数量、性质实现“双降”。

为进一步提升员工反洗钱业务素质，该行不定期邀请民警为员工开展反洗钱、反电信诈骗业务培训，为大家讲授风险识别、处置技巧。同时，还不定期联合公安机关开展反洗钱、反电信诈骗金融知识联合宣讲活动，为客户送去实用课程，帮助提升安全防范意识，共同守护群众“钱袋子”。

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